Bài viết
Nhiều tổ chức tài chính yêu cầu người vay cung cấp thông tin theo các hình thức, chẳng hạn như bằng chứng về tiền vay và giấy tờ bắt đầu cư trú. Các mẫu đơn sau đây thường bao gồm cả giấy tờ tùy thân như phiếu chi, giấy xác nhận thanh toán trước và hóa đơn khởi tạo.
Các tổ chức tài chính cũng có xu hướng yêu cầu người vay cung cấp thông tin nhận dạng cá nhân và bắt đầu lập tài khoản ngân hàng để chuyển tiền và bắt đầu giải ngân. Thông tin này sẽ giải thích các quy tắc này và cách người vay có thể tuân thủ.
Vậy tại sao các tổ chức tài chính cần phải có ID?
Các tổ chức tài chính thường cần có CMND/CCCD vì họ muốn chứng minh người vay đúng là người họ khai. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro và ngăn ngừa các nguy cơ tuân thủ, hoặc thậm chí mang lại cho bạn cảm giác an toàn hơn về vốn cho cả hai trường hợp.
Vì ID dấu vân tay thường là loại xác thực phổ biến nhất, các tổ chức tài chính cũng có thể yêu cầu các loại xác thực khác. Chẳng hạn, họ có thể yêu cầu bằng chứng về nơi cư trú, thêm hóa đơn phần mềm và hợp đồng thuê nhà. Họ cũng có thể yêu cầu bằng chứng về việc làm và bắt đầu bằng chứng tiền mặt, chẳng hạn như phiếu chi hoặc thậm chí là thuế thu nhập. Ngoài ra, họ có thể mua hồ sơ tài khoản ngân hàng để thêm tiền ứng trước và bắt đầu thanh toán.
Người vay có thể không có ảnh chụp quân nhân. Trong những trường hợp này, ngân hàng sẽ chấp nhận các loại giấy tờ tùy thân khác, bao gồm giấy chứng nhận sinh, hộ chiếu hoặc giấy phép lao động do trường cấp. Trong bài viết này, giấy tờ tùy thân cho phép bạn chứng minh vị trí, thời gian bắt đầu và địa chỉ nhà của người vay. Có thể, ngân hàng cũng có thể yêu cầu xác nhận có ghi ngày sau hoặc giấy phép liên quan đến việc rút tiền điện tử từ tài khoản ngân hàng của người vay để thực hiện giao dịch.
Mặc dù một số công chứng viên Hoa Kỳ được hỗ trợ từ các loại giấy tờ tùy thân khác, việc lưu giữ bản sao của những giấy tờ này trong hồ sơ đang xử lý có thể tạo ra một khoản đầu tư tốt. Trong phần này của bộ sưu tập Video Tuân thủ của chúng tôi, Wayne sẽ trình bày chính xác lý do tại sao bạn cần đảm bảo việc phát hiện các bản sao bất hợp pháp tách biệt với hồ sơ đang xử lý và cách thực hiện việc này sao cho tuân thủ các quy tắc riêng biệt.
Các tổ chức ngân hàng chấp nhận loại ID nào?
Ngân hàng có thể yêu cầu một số ga trải giường để đảm bảo khả năng chi trả của người vay. Những ga trải giường vay rapid đồng sau đây bao gồm giấy tờ tùy thân do quân nhân cấp, bằng chứng về tiền mặt và hồ sơ tài khoản ngân hàng. Người vay có xu hướng muốn báo cáo ga trải giường trong bài viết này từ cổng thông tin trực tuyến an toàn của ngân hàng.
Các tổ chức tài chính cũng có thể áp dụng các quy tắc khác, bao gồm lịch sử tín dụng tối thiểu hoặc dữ liệu công việc.
Người vay thường có thể nộp bản sao đã được sàng lọc hoặc ảnh chụp chứng minh thư công ty tại cổng an toàn của ngân hàng. Họ cần nhập ngày sinh, ngày sinh và nơi cư trú ban đầu của người vay. Ngân hàng cũng có thể tính phí cho một tài khoản ngoại hối và bắt đầu lập kế hoạch tài chính.
Phương thức này được sử dụng để gửi tiền vay hoặc để thực hiện thanh toán. Người vay có thể được yêu cầu cung cấp giấy xác nhận có ghi ngày trả sau hoặc cho phép rút tiền điện tử từ tài khoản ngân hàng của họ để thanh toán. Các ngân hàng mùa xuân chấp nhận các hình thức xác nhận khác, bao gồm thư giới thiệu, CMND/CCCD do tiểu bang cấp, giấy khai sinh hoặc giấy tờ tùy thân. Người vay cũng có thể cần cung cấp bằng chứng về tiền mặt, chẳng hạn như cuống phiếu lương hoặc xác nhận thanh toán trước.
Người ta có thể cải thiện được nếu không có Giấy tờ tùy thân không?
Cho dù bạn đang tìm kiếm khoản vay, bạn cũng cần nghiên cứu kỹ trước khi mua và tìm kiếm bất kỳ người cho vay nào có mức tăng trưởng mà bạn mong muốn. Ngoài ra, bạn cần nhận ra bất kỳ tiến triển nào và tận dụng những lợi ích tiềm năng của việc không thể trả nợ đúng hạn.
Ảnh chụp CMND/CCCD có thể là một phần chính trong hồ sơ vay vốn mà các tổ chức ngân hàng yêu cầu để đảm bảo vai trò của người vay và đảm bảo họ thực sự là người vay đúng như những gì họ cam kết. Điều này cho phép các tổ chức tài chính giảm thiểu rủi ro và cho thấy người vay tập trung vào việc chi trả khoản vay. Tuy nhiên, bạn có thể sẽ không được vay vốn mà không cần CMND/CCCD nếu bạn cung cấp các loại giấy tờ khác có thể xác nhận danh tính, bao gồm sổ hộ khẩu, hợp đồng thuê nhà/cho thuê, thông báo tuyển dụng, hoặc thậm chí là bảng lương.
Ngoài bằng chứng về chức vụ, hầu hết các ngân hàng đều yêu cầu người vay cung cấp bằng chứng về thu nhập và giấy tờ lý do trả trước. Điều này nhằm đảm bảo người vay có khả năng chi trả các hóa đơn trả trước hợp lệ và không bị mất thu nhập tín dụng liên quan đến các khoản vay bị từ chối. Người vay cũng có thể bị yêu cầu xuất trình séc ghi ngày sau và cho phép rút tiền tự động từ các tài khoản ngân hàng khác để thanh toán.
Bạn có thể vay thế chấp mà không cần bất kỳ giấy tờ chứng minh nào, nhưng điều đó không thực sự dễ dàng. Người ta phải phân tích để tìm ra các tổ chức tài chính cung cấp khoản vay cho khách hàng tiềm năng mà không cần giấy tờ chứng minh, vì đây chỉ là những yêu cầu của họ.
Tôi có nên tiến lên phía trước mà không cần Giấy tờ tùy thân không?
Các tổ chức tài chính xứng đáng có hồ sơ ID để đảm bảo mục đích chống lừa đảo và ngăn chặn các hình thức tội phạm tài chính khác. Điều này sẽ giúp đảm bảo rằng những người họ cho vay tiền là những người được cho là đang ở, từ đó xử lý trách nhiệm thu hồi khoản tiền vay từ người vay. Ngoài ra, người vay phải có khả năng chứng minh vai trò của mình để được vay tiền, dựa trên những gì họ muốn điện thoại hiển thị ID đồ họa do quân đội cấp.
Phần lớn các tổ chức tài chính, chẳng hạn như các tổ chức tài chính thông tin, ngân hàng, và các ngân hàng cho vay tiền mặt, yêu cầu người vay phải có giấy tờ tùy thân hợp lệ để xử lý và bắt đầu phê duyệt khoản vay. Thông thường, đây là giấy ủy quyền hoặc thẻ tín dụng có hình ảnh do cơ quan chức năng cấp. Các ngân hàng cũng chấp nhận các hình thức khác liên quan đến nghĩa vụ quân sự – chẳng hạn như giấy tờ tùy thân do cơ quan chức năng cấp và giấy phép cần thiết.
Người vay sử dụng CMND/CCCD cần có CMND/CCCD có thể vẫn đủ điều kiện để được hưởng các lựa chọn vay vốn độc quyền hoặc vay vốn ưu đãi từ ngân hàng, tùy thuộc vào mã số CMND/CCCD và chính sách cấp vốn ban đầu. Tuy nhiên, nếu họ muốn tiếp cận các hình thức vay vốn khác, họ có thể phải trải qua xác nhận tài chính để xác định điều kiện vay vốn của mình. Ngoài ra, người vay không có CMND/CCCD có thể phải cung cấp bằng chứng về thu nhập và các giấy tờ khác, chẳng hạn như bảng lương và sao kê tiền đặt cọc ban đầu. Người vay có thể tìm hiểu các ngân hàng tập trung vào việc cung cấp khoản vay cho những khách hàng cần CMND/CCCD và yêu cầu thông tin về quy trình đăng ký và bắt đầu các thủ tục cần thiết.